Cosa determina esattamente questo e cosa bisogna considerare riguardo ai trasferimenti esteri dei giocatori, spiega questo articolo.
- Attenzione, trap di costi durante il cambio di valuta!
- Notifica AWV alla Bundesbank
- Quale tipo di invio di denaro estero è soggetto a segnalazione?
- Esclusioni
- Relazione sul trasferimento bancario estero
- Quale opzione è quella giusta?
- Quali sono i costi della segnalazione?
- Perché devo segnalare una rimessa di denaro estero?
- Cosa succede se non segnalo il mio trasferimento?
- Conclusione
Attenzione, trap di costi durante il cambio di valuta!
Se il vostro trasferimento all’estero è abbastanza consistente da dover essere segnalato, vi consigliamo di adottare una particolare cautela! Le sovrapprezze per le commissioni di cambio non visibili rendono i costi del vostro trasferimento all’estero, soprattutto per somme più elevate, piuttosto costosi. In modo completamente impercettibile, poiché questi costi non compaiono su alcuna fattura.
Assicuratevi sempre che il trasferimento estero avvenga al tasso di cambio ufficiale. Il tasso non dovrebbe mai differire significativamente dal tasso che potete trovare, ad esempio, su Google. Le banche quasi sempre applicano un supplemento!
Notifica AWV alla Bundesbank
AWV è l'abbreviazione dell'Ordinanza sul Commercio e sui Pagamenti Esteri. Essa prevede l'obbligo di segnalazione per tutte le operazioni di trasferimento di denaro estero pari a 12.500 euro o equivalente. Questi pagamenti devono essere segnalati alla Bundesbank tedesca.
La Bundesbank è la banca centrale della Repubblica federale tedesca. È l'unica istituzione in Germania autorizzata a stampare denaro e, pertanto, è responsabile della distribuzione di denaro in circolazione.
Deve garantire che in Germania ci siano sempre sufficienti contanti in euro. Oltre a stampare nuove banconote, si assicura anche che vengano ritirati banconote e monete danneggiate e denaro contraffatto.
Una delle sue attività più importanti è anche quella di raccogliere dati e di elaborare una vasta gamma di statistiche al fine di mantenere un quadro completo del flusso dei capitali in Germania, ma anche a livello internazionale.
Quale tipo di invio di denaro estero è soggetto a segnalazione?
Innanzitutto, è necessario sapere a chi si applica effettivamente l’AWV. Si applica a tutti coloro che sono designati come “residente in Germania”. Una persona è considerata residente in Germania se ha la residenza abituale, il domicilio o la sede sociale in Germania. L’obbligo di registrazione si applica sia alle persone fisiche che alle società, agli istituti e agli enti pubblici.
Come già accennato, tutti i trasferimenti esteri di importo pari a 12.500 euro o equivalente sono soggetti al requisito di segnalazione. Un punto spesso dimenticato è che non solo i trasferimenti in uscita sono soggetti a segnalazione, ma anche quelli in entrata. Ciò significa che l’obbligo di segnalazione si applica anche ai trasferimenti interni effettuati su un altro conto personale.
Esclusioni
Per la maggior parte delle persone è interessante sapere che l'obbligo di segnalazione si applica solo alle somme superiori a 12.500 EUR. Ciò vale anche se sono coinvolti diversi pagamenti da parte della stessa persona per un importo inferiore a 12.500 EUR ciascuno. Anche questi pagamenti sono esenti dall'obbligo di segnalazione.
Poiché la normativa riguarda i trasferimenti, le operazioni di prelievo in contanti sono escluse. Inoltre, sono previste eccezioni per i trasferimenti di conto, i pagamenti relativi all’importazione di beni, nonché per il versamento e il rimborso di prestiti e depositi con un termine originariamente concordato di fino a 12 mesi.
Relazione sul trasferimento bancario estero
Ci sono diversi modi per segnalare i trasferimenti esteri. In ogni caso, è necessario inviare la segnalazione direttamente alla Bundesbank. La propria banca o un gestore di servizi di pagamento non possono farlo per conto di una persona.
Opzione 1: Telefono
Il primo e più rapido modo per segnalare i vostri trasferimenti all'estero alla Bundesbank è semplicemente telefonando. È stata istituita una linea telefonica dedicata a questo scopo, dove potete segnalare chiama gratuitamente i vostri trasferimenti all'estero insieme a un operatore del servizio.
Questa è probabilmente la modalità più semplice, poiché non si è soli e non si dimenticano informazioni importanti. Se si invia il report da soli, è sempre possibile dimenticare qualcosa e quindi inviare più email di volta in volta. La segnalazione per telefono è destinata alle persone fisiche. Per le aziende, ma anche per le persone fisiche che devono effettuare regolarmente segnalazioni, sono state predisposte altre opzioni.
La Bundesbank può essere contattata al seguente indirizzo:
+49 800 1234 111.
Durante la settimana, lo staff di servizio è disponibile dalle 9 alle 15. La hotline è chiusa nei fine settimana.
Opzione 2: E-mail
Se effettui regolarmente trasferimenti all'estero, puoi risparmiare molto tempo segnalandoli via e-mail. Non devi aspettare un impiegato presso il centro assistenza e puoi scrivere rapidamente i dati invece di comunicarli al telefono.
Nella Bundesbank esistono delle copie campione che mostrano come dovrebbe apparire un tale rapporto. Tuttavia, queste sono solo copie campione e non sono forme reali.
È importante che un messaggio contenga i seguenti elementi:
- Il tuo nome completo
- Il paese in cui sono stati inviati i soldi o da cui sono stati ricevuti
- Lo scopo del trasferimento
- Importo del trasferimento
- Un numero di report, se disponibile
- Le informazioni di contatto per ulteriori domande (indirizzo e numero di telefono)
È possibile inviare la e-mail tramite la pagina dei contatti szawstat-dtazv@bundesbank.de o tramite un altro metodo.
Prima di compilare i vostri rapporti, dovete ottenere un numero di rapporto. In primo luogo, inviate un'e-mail szawstat-dtazv@bundesbank.de e chiedete un numero di registrazione individuale. Questo verrà poi inviato a voi e dovrà essere compilato e restituito via e-mail. In seguito, avrete il vostro numero di rapporto.
Opzione 3: Statistiche del portale di reporting generale
Nel frattempo, la Bundesbank ha sviluppato il proprio portale di reporting per facilitare la segnalazione dei trasferimenti esteri. Se già disponi di un numero di reporting, puoi registrarlo online e poi effettuare le tue segnalazioni facilmente nell’area per i membri.
Nella pagina della Bundesbank su AWS troverete anche ulteriori informazioni sul portale, nonché i link per la registrazione iniziale e l'accesso al sistema di login per gli iscritti.
Quale opzione è quella giusta?
Le persone dovrebbero comunicare i loro trasferimenti all'estero telefonicamente. La comunicazione via e-mail è principalmente destinata agli imprenditori. Prima di comunicare per posta, è necessario richiedere un numero di comunicazione, che poi è possibile allegare alle proprie comunicazioni. Le persone private che effettuano regolarmente trasferimenti all'estero che devono essere comunicati devono anche richiedere un numero di comunicazione.
Quali sono i costi della segnalazione?
La linea telefonica gratuita del Bundesbank per segnalare trasferimenti esteri è gratuita. Il Bundesbank non menziona alcun costo che possa verificarsi durante il processo di segnalazione o nell’ottenimento del numero di segnalazione. Tuttavia, non possiamo garantire che l’intero processo sia gratuito.
Perché devo segnalare una rimessa di denaro estero?
Ogni anno la Repubblica Federale di Germania pubblica un bilancio dei pagamenti. Rappresenta tutte le transazioni economiche tra la Germania e gli altri paesi.
È importante che i paesi sappiano quanti soldi entrano e escono dal paese.
La Bundesbank e l’Ufficio di Informazione sul Commercio Estero sono responsabili dell’acquisizione delle informazioni relative a tutte le principali transazioni, al fine di mantenere correttamente i bilanci. Questi vengono poi suddivisi in categorie, come ad esempio servizi o commercio di beni.
Questo permette di misurare il bilancio dei pagamenti e di valutare il livello di performance dell’economia in un dato momento. Il governo può inoltre utilizzare questi dati per prendere importanti decisioni di politica economica, come le sovvenzioni o gli adeguamenti dei dazi doganali.
Pertanto, i bilanci di pagamenti sono essenziali per garantire condizioni ottimali per il commercio internazionale.
È importante sottolineare che queste relazioni non vengono utilizzate a fini fiscali. Le relazioni vengono inviate direttamente alla Bundesbank e non sono in alcun modo connesse all'ufficio fiscale.
Cosa succede se non segnalo il mio trasferimento?
La relazione deve essere presentata alla Bundesbank entro il 7° giorno del mese successivo alla data di pagamento o di ricezione dei pagamenti. In caso contrario, la relazione è considerata presentata tardivamente e non corredata dei documenti richiesti.
Il mancato invio della relazione AWV è un reato e punibile con una multa fino a 30.000 EUR.
Conclusione
Con il mondo sempre più globalizzato e con le trasferte internazionali sempre più diffuse, sia per le aziende che per le persone, è importante affrontare questo problema.
Oggi esistono diversi fornitori che facilitano questo processo.
La segnalazione di grandi trasferimenti internazionali è estremamente importante, poiché è essenziale per il commercio internazionale e la politica economica. Per questo motivo, tutti i trasferimenti di importo pari o superiore a 12.500 euro devono essere segnalati alla Bundesbank!