¿Qué determina exactamente esto y qué hay que tener en cuenta al realizar transferencias internacionales, explica este artículo.
- ¡Atención, trampa de costos al cambiar la moneda!
- Notificación de AWV al Bundesbank
- ¿Qué remesas de dinero extranjeras están sujetas a la declaración?
- Excepciones
- Informe de transferencia bancaria extranjera
- ¿Cuál es la opción correcta?
- ¿Cuáles son los costos de la denuncia?
- ¿Por qué tengo que informar sobre una transferencia de dinero extranjera?
- ¿Qué sucede si no informe sobre mi transferencia?
- Conclusión
¡Atención, trampa de costos al cambiar la moneda!
¡Si su transferencia internacional es lo suficientemente grande como para ser reportable, se recomienda la máxima precaución! Las extrañas comisiones por cambio de divisa hacen que los costos de su transferencia internacional, especialmente para sumas mayores, resulten bastante caros. De manera completamente inadvertida, porque estos costos no aparecen en ninguna factura.
Siempre asegúrate de que la transferencia externa se realice al tipo de cambio oficial. El tipo de cambio nunca debería diferir significativamente del que encuentres en Google, por ejemplo. ¡Los bancos casi siempre cobran un suplemento!
Notificación de AWV al Bundesbank
AWV es la forma abreviada de la Ordenanza sobre Comercio Exterior y Pagos. Esta especifica una obligación de presentación de informes para todas las transferencias extranjeras de un importe de 12.500 euros o equivalente. Estos pagos deben ser reportados a la Bundesbank alemana.
El Bundesbank es el banco central de la República Federal de Alemania. Es la única institución en Alemania que está autorizada para imprimir dinero y, por lo tanto, es responsable de poner efectivo en circulación.
Deben garantizar que siempre haya suficiente efectivo en euros en Alemania. Además de imprimir nuevas monedas, también se aseguran de que se retiren las billetes y monedas dañados, así como el dinero falsificado.
Una de sus tareas más importantes es también recopilar datos y preparar una amplia gama de estadísticas para mantener un panorama general del flujo de dinero en Alemania, pero también a nivel internacional.
¿Qué remesas de dinero extranjeras están sujetas a la declaración?
En primer lugar, debe saber a quién se aplica realmente la AWV. Aplica a todos aquellos que son considerados como “residentes en Alemania”. Una persona es residente en Alemania si tiene su residencia habitual, domicilio o sede social en Alemania. La obligación de registrarse se aplica tanto a las personas físicas como a las empresas, instituciones y organismos públicos.
Como ya se mencionó, todas las transferencias extranjeras de un monto de 12.500 euros o equivalente están sujetas a la obligación de presentación de informes. Un punto a menudo olvidado es que no solo se aplican las transferencias salientes, sino también las transferencias entrantes. Esto también significa que la obligación de presentación de informes se aplica incluso a las propias transferencias a otra cuenta propia.
Excepciones
Para la mayoría de las personas, resulta interesante saber que la obligación de presentación de informes solo se aplica a cantidades superiores a 12.500 EUR. Esto también se aplica si se trata de varios pagos realizados por la misma persona por un valor inferior a 12.500 EUR cada uno. Estos también están exentos de la obligación de presentación de informes.
Dado que la regulación se refiere a los transferencias, los cobros en efectivo están excluidos. Además, se aplican excepciones para transferencias de cuentas, pagos de importación de bienes, así como para el desembolso y el reembolso de préstamos y depósitos con un plazo originalmente acordado de hasta 12 meses.
Informe de transferencia bancaria extranjera
Hay varias formas de presentar la declaración de transferencias extranjeras. En cualquier caso, hay que presentar la declaración directamente a la Bundesbank. El propio banco o un proveedor de servicios de pago no pueden hacerlo por uno.
Opcion 1: Teléfono
La primera y más rápida forma de informar de sus transferencias extranjeras al Bundesbank es simplemente por teléfono. Se ha establecido una línea telefónica de atención al cliente para este propósito, donde puede informar de sus transferencias extranjeras sin llamar costo y junto con un empleado del servicio.
Esta es probablemente la forma más sencilla, ya que no estás solo y no puedes olvidar ninguna información importante. Si presentas tu informe tú mismo, siempre es posible que te olvidas de algo y tengas que enviar varios correos electrónicos de ida y vuelta. La presentación de informes por teléfono está pensada para particulares. Para empresas, pero también para particulares que tienen que presentar informes periódicos, se han establecido otras opciones.
El Bundesbank puede ser contactado en:
+49 800 1234 111.
Durante la semana, el personal de servicio está disponible de 9 a.m. a 3 p.m. La línea directa está cerrada los fines de semana.
Opcion 2: Correo electrónico
Si realiza transferencias a nivel internacional con frecuencia, puede ahorrar mucho tiempo reportándolas por correo electrónico. No tendrá que esperar a un empleado del centro de servicio y podrá anotar los datos rápidamente en lugar de hacerlo por teléfono.
En el Bundesbank se tienen ejemplares de muestra que muestran cómo debería verse un informe de este tipo. Sin embargo, estos son solo ejemplares de muestra y no son formularios reales.
Es importante que un mensaje contenga los siguientes elementos:
- Su nombre completo
- El país al que se envió el dinero o desde el que se recibió el dinero
- El propósito de la transferencia
- La cantidad del transfer
- Un número de informe, si corresponde
- Su información de contacto para cualquier consulta adicional (correo electrónico y número de teléfono)
Puede enviar el correo electrónico a través de la página de contacto szawstat-dtazv@bundesbank.de o bien directamente desde ella.
Antes de realizar sus informes, debe obtener un número de informe. En primer lugar, envíe un correo electrónico a la dirección indicada szawstat-dtazv@bundesbank.de y solicite un número de registro individual. Luego, este número se le enviará y deberá completarse y enviarse por correo electrónico. Después, recibirá su número de informe.
Opcion 3: Estadísticas del portal de informes generales
Mientras tanto, el Bundesbank ha desarrollado su propio portal de informes para facilitar la presentación de informes sobre transferencias extranjeras. Si ya tiene su propio número de informe, puede registrarse allí en línea y luego realizar sus informes fácilmente en la zona de miembros.
En la página de la Bundesbank en la AWS también encontrará más información sobre el portal, así como los enlaces a la inscripción inicial y a la conexión de miembro.
¿Cuál es la opción correcta?
Las personas deben informar de sus transferencias a través del teléfono. La comunicación por correo electrónico está dirigida principalmente a los empresarios. Antes de enviar la comunicación por correo, debe solicitar un número de comunicación, que luego puede adjuntar a sus informes. Las personas físicas que realizan regularmente transferencias a través de fronteras que deben ser comunicadas también deben solicitar un número de comunicación.
¿Cuáles son los costos de la denuncia?
La línea telefónica gratuita del Bundesbank para informar sobre transferencias extranjeras es gratuita. El Bundesbank no menciona ningún coste que pueda surgir durante el proceso de presentación de la información o al solicitar un número de información. Sin embargo, no podemos garantizar que todo el proceso sea gratuito.
¿Por qué tengo que informar sobre una transferencia de dinero extranjera?
Cada año, la República Federal de Alemania publica un balance de pagos que registra todas las transacciones económicas entre Alemania y otros países.
Es importante que los países sepan cuánto dinero entra y sale del país.
El Bundesbank y la Oficina de Informes de Comercio Exterior son responsables de obtener información sobre todas las transacciones importantes para que los balances se mantengan debidamente. Estas se dividen posteriormente en categorías, como servicios o comercio de bienes.
Esto permite que el balance de pagos indique el rendimiento económico de la economía en un momento dado. El gobierno también puede utilizar esta información para tomar decisiones importantes en materia de política económica, como subsidios o ajustes en los aranceles aduaneros.
Así pues, los saldos de pagos son esenciales para garantizar condiciones óptimas para el comercio internacional.
Es importante señalar que estos informes no se utilizan con fines fiscales. Los informes se envían directamente al Bundesbank y no están en modo alguno relacionados con la administración fiscal.
¿Qué sucede si no informe sobre mi transferencia?
El informe debe ser presentado a la Bundesbank el séptimo día natural del siguiente mes, respecto de los pagos efectuados o recibidos. Si esto no ocurre, se considerará que el informe fue presentado tarde y no fue presentado.
El incumplimiento de la presentación del informe AWV es un delito y puede ser sancionado con una multa que puede llegar a 30.000 EUR.
Conclusión
A medida que el mundo se globaliza cada vez más y las transferencias internacionales de dinero se vuelven más comunes, tanto para empresas como para particulares, es importante abordar este tema.
Ahora hay varios proveedores que facilitan este proceso.
La presentación de grandes transferencias internacionales es extremadamente importante, ya que es esencial para el comercio internacional y la política económica. ¡Por esta razón, todos los informes de 12.500 euros o más deben ser presentados a la Bundesbank!